公司的政策是通过遵守《银行保密法》（BSA）及其实施条例的所有适用要求，禁止和积极防止洗钱以及任何促进洗钱或资助恐怖分子或犯罪活动的活动。
我们的反洗钱政策、程序和内部控制旨在确保遵守所有适用的 BSA 法规和 FINRA 规则，并将定期进行审查和更新，以确保制定适当的政策、程序和内部控制，以适应法规的变化以及我们业务的变化。
我们不会披露 FinCEN 向我们请求或获取信息的事实，除非遵守信息请求所必需的。
国家安全信件
我们了解国家安全信函 (NSL) 的接收是高度机密的。我们了解，我们的经理、员工或代理人均不得直接或间接向任何人透露联邦调查局或其他联邦政府机构已寻求或获取我们的任何记录。为了维护我们收到的任何 NSL 的机密性，我们将通过 [Naproxy] 处理和维护 NSL。如果我们在收到 NSL 后提交 SAR，则 SAR 将不会包含任何关于 NSL 的收到或存在的提及。SAR 仅包含有关检测到的可疑活动的事实和情况的详细信息。
我们将监控账户活动是否存在异常规模、数量、交易模式或类型，同时考虑适合我们业务的风险因素和危险信号。
红旗
表明可能存在洗钱或恐怖主义融资的危险信号包括但不限于：
客户尽职调查和与客户互动中的潜在危险信号
客户向公司提供异常或可疑的身份证明文件，这些文件无法轻易验证或与客户提供的其他声明或文件不一致。或者，客户提供的信息与有关该客户的其他可用信息不一致。该指标可能适用于开户以及开户后的互动。
客户不愿意或拒绝按照公司程序的要求向公司提供完整的客户尽职调查信息，其中可能包括有关客户业务的性质和目的、先前的财务关系、预期的账户活动、业务地点的信息，如果适用的是该实体的高级职员和董事。
客户拒绝识别合法的资金来源或信息是虚假的、误导性的或实质上不正确的。
客户居住在被称为银行保密天堂、避税天堂、高风险地理位置的司法管辖区（例如，被称为毒品生产司法管辖区，已知具有无效的反洗钱/打击资助恐怖主义系统）或冲突地区，包括那些已确定存在恐怖主义威胁的地区。
客户难以描述其业务的性质或缺乏对其行业的一般了解。
客户没有明显的理由使用公司的服务或公司的位置（例如，客户缺乏当地社区的根基或不顾一切地使用公司）。
该客户已被其他金融服务公司拒绝或终止其作为客户的关系。
客户的法定地址或邮寄地址与多个其他看似不相关的帐户或企业相关联。
该客户似乎是一位未公开的委托人的代理人，但不愿提供信息。
客户是信托公司、空壳公司或私人投资公司，不愿意提供控股方和潜在受益人的信息。
客户为公众所知或公司所知因犯罪、腐败或滥用公共资金而受到刑事、民事或监管诉讼，或已知与此类人员有关联。该信息的来源可能包括新闻、互联网或商业数据库搜索。
客户的背景可疑或与基于业务活动的预期不同。
客户维持多个帐户，或以家庭成员或公司实体的名义维持帐户，没有明显的业务或其他目的。
账户由非营利组织开设，该组织在已知存在较高恐怖主义威胁风险的地理位置提供服务。
账户以参与协会、组织或基金会活动的法人实体的名义开设，该协会、组织或基金会的目标与已知恐怖实体的主张或要求有关。
为所谓的股票贷款公司开设账户，该公司可能持有企业内部人士的限制性证券，这些内部人士将这些证券作为抵押品，然后拖欠所谓的贷款，然后在未登记的基础上出售这些证券。
账户以外国金融机构（例如离岸银行或经纪自营商）的名义开设，代表客户以未注册的方式出售股票。
为隶属于美国经纪自营商的外国金融机构开设账户，绕过其美国附属机构，没有明显的商业目的。明显的商业目的可能包括访问美国附属公司不提供的产品或服务。
其他潜在的危险信号
客户不愿意提供提交报告以继续交易所需的信息。
客户对公司遵守政府报告要求和公司反洗钱政策的情况表现出不同寻常的担忧。
客户试图说服员工不要提交所需的报告或不要维护所需的记录。
从经纪交易商的清算公司收到的通知称，清算公司已发现客户账户中存在潜在可疑活动。此类通知可以采取警报或其他有关负面新闻、资金流动或涉及某些证券的活动的担忧的形式。
执法部门已针对证券公司的客户或账户发出传票或冻结信。
客户进行与客户的已知收入或财务资源不相称的高价值交易。
客户希望从事缺乏商业意识或明显投资策略或与客户既定商业策略不一致的交易。
客户所述的业务、职业或财务资源与客户的活动类型或水平不相称。
客户从事的交易表明客户代表第三方行事，没有明显的商业或合法目的。
客户从事的交易显示出与客户正常活动不一致的突然变化。
如果没有波动的市场条件或其他逻辑或明显的原因，证券交易会在到期前平仓。
客户不会担心交易成本或费用（例如退保费或高于必要的佣金）。
借款人拖欠现金担保贷款或任何由易于兑换成货币的资产担保的贷款。
在商业交易或其他金融活动中信托基金的使用非常不寻常。
所需 AML 记录和 SAR 备案的责任
我们的反洗钱合规人员及其指定人员将负责确保正确维护反洗钱记录并按要求提交 SAR。
我们将与我们的清算公司密切合作，以侦查洗钱活动。我们将根据需要交换信息、记录、数据和异常报告，以遵守反洗钱法。一般来说，我们将获取并使用我们的清算公司提供的以下例外报告，以监控客户活动，并且我们将向我们的清算公司提供成功监控客户交易所需的正确的客户身份和尽职调查信息。我们已经讨论了每家公司将如何分配客户和交易职能，以及我们将如何共享信息并在书面文件中阐述我们的理解。
高级管理层已书面批准了该反洗钱合规计划，该计划设计合理，旨在实现和监控我们公司持续遵守 BSA 及其实施条例的要求。